Сегодня невозможно грамотно управлять бизнесом без четкого понимания целей и направления его развития, а также адекватной оценки текущей ситуации. Мощным инструментом, позволяющим наглядно и удобно для восприятия отразить эффективность текущей и будущей деятельности компании, является финансовая модель.
На
практике финансовая модель представляет собой сведенные в табличную форму,
оцифрованные показатели деятельности компании, зачастую с использованием
редактора Microsoft Excel. Процесс разработки финансовой модели достаточно
трудоемкий (особенно для крупных компаний или проектов), однако, единожды
сосредоточив ресурсы на ее создании, вы сможете:
получить актуальную управленческую информацию и тактический
план достижения намеченных целей;
понять, сколько на самом деле зарабатывает компания;
определить, какое из направлений деятельности является более
прибыльным;
выяснить, какие расходы можно урезать, а где требуются
дополнительные инвестиции, чтобы получать больше дохода.
В
дальнейшем для поддержания финансовой модели в рабочем состоянии необходима
будет лишь ее актуализация с отражением фактических показателей и пролонгацией
прогноза деятельности, а также отслеживание выполнения плана.
Когда может быть необходимо финансовое моделирование?
Необходимость
в разработке и внедрении финансовой модели может возникнуть в следующих
случаях:
при проведении оценки стоимости бизнеса, когда имеется
возможность прогнозировать будущие денежные потоки деятельности;
при проведении оценки инвестиционных проектов;
при проведении оценки нематериальных активов, если есть
экономический потенциал от их использования;
при разработке бизнес-планов и ТЭО;
при анализе наиболее эффективного использования земельных
участков и иных объектов недвижимости.
Вместе
с тем, финансовые модели имеют ценность для бизнеса как самостоятельный
продукт. Так, грамотно составленная финансовая модель учитывает прогнозные
значения факторов, влияющих на бизнес, и позволяет распределить ресурсы или
спланировать денежные потоки таким образом, чтобы обеспечить максимальную
доходность и непрерывность деятельности на каждом планируемом отрезке времени.
В модели можно заложить различные сценарии и выбирать наиболее эффективные и
менее рискованные для компании.
В
целом, использование этого инструмента будет полезно для любого бизнеса, однако
особую актуальность финмодели имеют в следующих случаях:
стартап-проект – чтобы продемонстрировать его состоятельность;
строительная компания – для понимания эффективности планируемого
к строительству объекта;
компания, реализующая новые проекты, осваивающая новые рынки –
для анализа рисков, определения перспективности вложений и периода окупаемости;
холдинговая компания – с целью анализа эффективности
деятельности по группе в целом;
копания, привлекающая инвестиции, банковское финансирование – с
целью предметного общения с инвесторами, понимания схемы финансирования,
необходимости и возможности использования дополнительных банковских продуктов,
например, факторинга и рефинансирования.
Преимущества разработки финансовой модели
Финансовое
моделирование имеет ценность не только как итоговый продукт. Сам процесс
разработки модели побуждает менеджмент рассматривать различные условия и
предпосылки, задуматься о возможных непредвиденных обстоятельствах и планах
выхода из возможных неблагоприятных для бизнеса ситуаций.
Финансовая модель позволяет ответить на следующие вопросы:
какие показатели и в какой степени влияют на прибыль;
какие показатели являются ключевыми для данного бизнеса и
требуют особого контроля по соблюдению;
в каком размере необходимо привлечение инвестиций;
достаточно ли средств в компании для соблюдения обязательств и
выполнения финансовых ковенант;
какова точка безубыточности планируемого проекта;
когда и во сколько раз окупятся вложенные в проект средства.
во внедрении разработанных финансовых моделей для дальнейшего
самостоятельного использования компаниями, обучая персонал;
в оценке эффективности и оптимизации уже созданных финансовых
моделей;
в актуализации финансовых моделей при возникновении новых
обстоятельств, изменении условий ведения деятельности, иных параметров;
в сопровождении согласования моделей при их обсуждении со всеми
заинтересованными лицами, в том числе: инвесторами, финансовыми организациями,
потенциальными покупателями бизнеса.
Имея успешный опыт работы с венчурными, инвестиционными фондами и ведущими банками, Группа «ДЕЛОВОЙ ПРОФИЛЬ» готова оказать услуги по разработке и согласованию финансовой модели, отвечающей всем требованиям, предъявляемым крупнейшими финансовыми институтами, и соответствующей высоким стандартам качества.
Александра
Пашкевич
Ведущий маркетолог
Департамент маркетинга и PR
Группа «ДЕЛОВОЙ ПРОФИЛЬ»
+7 (495) 740-16-01 (вн. 1048) Pashkevich@delprof.ru
Свежие комментарии